Forfaits payés par prélèvement bancaire : le mandat

Vue d'ensemble

Demander un prélèvement automatique est une requête ; détenir un mandat vivant est une capacité. La page du forfait les distingue : Prélèvement automatique demandé, mais le client n’a pas encore accepté, Le client a accepté mais n’a pas encore enregistré de moyen de paiement, Le moyen de paiement enregistré a été retiré — des factures sont envoyées à la place, ou Prélèvement automatique sur … Le client l’a autorisé le …. Tant que la dernière n'est pas vraie, chaque visite est facturée avec un lien de paiement.

Comment le client autorise

1. Sur la page du forfait, appuyez sur Demander au client d’autoriser les paiements. L'écran confirme : « Envoyé à jane@exemple.com. Le client verra le montant et le calendrier avant d’accepter quoi que ce soit. »
2. Le client ouvre le lien — une page dans la langue du forfait, intitulée « Autoriser les paiements automatiques — Nettoyage de gouttières printemps et automne » — lit les conditions, coche J’ai lu ce qui précède et j’autorise ces paiements. et appuie sur Accepter et continuer. Rien n'est prélevé ce jour-là.
3. La page sécurisée de Stripe recueille la carte ou le compte bancaire. Pour un prélèvement préautorisé, Stripe affiche sa propre entente de DPA et en envoie une copie au client par courriel.
4. Un compte bancaire peut devoir être vérifié : le client voit « Vos renseignements bancaires ont été reçus mais doivent encore être vérifiés… d’ici un ou deux jours. » Une fois que la banque confirme, la page du forfait passe à Prélèvement automatique sur ….

Si le client a coché la case puis abandonné le formulaire de carte, le forfait indique Le client a accepté mais n’a pas encore enregistré de moyen de paiement et continue de facturer. Renvoyer le lien d’autorisation renvoie la même demande.

Ce que disent les conditions

Stripe exige qu'un marchand qui prélève hors session énonce, et conserve, quatre choses : qu'une série de paiements sera lancée, leur moment et leur fréquence, comment le montant est déterminé, et la politique d'annulation. La page de FieldQuo les énonce en phrases simples, construites à partir du forfait lui-même, et le texte exact est figé avec l'acceptation du client — améliorer le libellé plus tard ne peut pas réécrire ce qu'un client existant a accepté.

• Vous autorisez l'entreprise à prélever une série de paiements sur le moyen de paiement que vous enregistrez à l'étape suivante, sans autre intervention de votre part.
• Le premier paiement est prélevé à la date de la première visite, puis tous les trois mois (ou selon la fréquence du forfait).
• Chaque paiement est du montant du forfait, taxes comprises lorsqu'un taux de taxe est déclaré. Ce montant est fixé et ne peut pas être modifié en cours d'entente.
• Comment ça se termine : un nombre de paiements au total, aucun paiement après une date, ou aucune date de fin — les paiements continuent jusqu'à ce qu'une des parties y mette fin.
• Le client peut y mettre fin à tout moment en communiquant avec l'entreprise, au téléphone et au courriel au dossier. Aucun paiement n'est prélevé après l'annulation.
• Chaque paiement donne lieu à une facture, visible dans l'espace client.

Le prélèvement lui-même

À chaque date de visite, le forfait produit la facture et prélève le moyen enregistré sous le mandat, sans que le client soit présent. Une carte se règle sur-le-champ : l'échéance est Payé et le client reçoit la facture présentée comme un reçu, de votre entreprise, et non un reçu Stripe d'un nom qu'il ne connaît pas. Un prélèvement bancaire prend environ cinq jours ouvrables pour être compensé, alors l'échéance reste à Paiement en cours — la facture n'est pas marquée payée sur de l'argent qui n'a pas bougé — et Stripe envoie au client l'avis de prélèvement que le mandat exige. Une fois compensé, Payé et le reçu ; s'il revient, Paiement refusé et la facture avec un lien de paiement.

Ce qui l'arrête

• Retirer le moyen de paiement enregistré sur la page du forfait : l'autorisation est d'abord retirée dans FieldQuo, puis le moyen est détaché chez Stripe. Le forfait continue de tourner et facture chaque visite à la place.
• Annuler le forfait : plus rien n'est facturé, et le moyen est détaché de la même façon. Si Stripe ne confirme pas le détachement, l'écran le dit et vous demande de vérifier la fiche du client dans Stripe.
• Le client qui vous demande d'arrêter : les conditions lui disent de communiquer avec vous, et vous annulez. Rien chez Stripe ne peut facturer tout seul — aucun abonnement n'y est créé — donc un forfait annulé ne peut pas laisser un préleveur actif derrière lui.
• Un prélèvement refusé, ou une banque qui exige une authentification que le client absent ne peut pas donner : cette échéance est facturée avec un lien de paiement et le mandat demeure pour la suivante.

Qui peut le faire

Envoyer la demande d'autorisation et retirer un moyen enregistré demandent tous deux View, create, and edit sur les Factures plus l'interrupteur Payments — un gestionnaire, un administrateur ou le propriétaire. Qui ne peut pas mettre un mandat en place ne peut pas non plus le défaire.

Pourquoi c'est classé sous Seulement dans FieldQuo

Sur les pages de comparaison de FieldQuo, une capacité compte comme « seulement dans FieldQuo » lorsqu'elle n'est listée sur la page de tarifs de l'autre produit à aucun palier. Encaisser un forfait récurrent par prélèvement préautorisé canadien, avec le libellé du mandat consigné contre l'acceptation du client, n'est listé par aucun des cinq produits auxquels FieldQuo se compare ; les forfaits récurrents eux-mêmes figurent sur une seule de ces pages de tarifs (le palier le plus élevé de Housecall Pro).

Questions fréquentes